Контролируемый правительством американский страховой гигант AIG подал в суд на крупнейший банк США Bank of America (BofA). В иске требуется возместить убыток в $10,5 млрд. за «массовые махинации» с ипотечными облигациями
AIG обвинил BofA, а также входящие в нее финансовые компании Countrywide и Merrill Lynch в завышении качества ипотечных инструментов, упаковывавшихся в производные финансовые инструменты и продававшихся инвесторам перед кризисом 2008 г.
Согласно иску, поданному в Верховный суд штата Нью-Йорк, банк не предупредил AIG о потенциальных рисках, связанных с ипотечными облигациями, которые покупал страховщик. Вдобавок банк, как утверждают обвинители, лгал кредитным рейтинговым агентствам о ссудах, лежащих в основе продаваемых ценных бумаг.
«Жульничество банка BofA нанесло AIG вреда на много миллиардов долларов, и сегодня мы подали этот иск, чтобы защитить страховую компанию, а также деньги налогоплательщиков, содержащиеся в ней»,— заявил вчера официальный представитель AIG Марк Херр.
Как писали «i», AIG стала одной из крупнейших жертв финансового кризиса. Ее потери в 2008-2009 гг. составили около $100 млрд., в том числе $27 млрд. из-за инвестиций в ипотечные облигации. Неминуемый крах компании был предотвращен за счет налогоплательщиков.
AIG была крупнейшим должником многих ведущих финансовых компаний США, поэтому американские власти решили национализировать страховщика, предоставив ему поддержку объемом $182,3 млрд.
Государству сейчас принадлежит 77% акций AIG, и чиновники активно ищут способы улучшить финансовое положение страховщика, чтобы выгоднее продать свою долю. Как говорится в иске, поданном против BofA, менеджеры AIG изучили 262 322 закладных, которые были куплены у банка в 349 пакетах в период с 2005 г. по 2007 г.
Качество 40,2% этих ценных бумаг, по утверждению страховщика, оказалось существенно хуже, чем указывалось в презентации. «Ответчик разработал массивную схему для манипулирования и обмана инвесторов, таких как AIG, у которых не было другой альтернативы, кроме как довериться лжи и недомолвкам»,— говорится в иске.
В BofA утверждают, что AIG пострадал от собственной жадности и переменчивости фортуны. «BofA опровергает все притязания и обвинения AIG. Эта страховая компания рискованно вкладывалась в высокодоходные инструменты на рынке ипотечных и структурированных финансовых продуктов. AIG является хорошо информированным, опытным инвестором, и его убытки связаны исключительно с его собственной неумеренностью и ошибками»,— сказал официальный представитель BofA Лоренс Ди Рита.
По его мнению, AIG пытается переложить свою вину на других. Инвесторы полагают, что шансы добиться компенсации у контролируемого правительством страховщика велики: акции BofA на вчерашних торгах в Нью-Йорке рухнули на 14%. По сведениям агентства Reuters, страховщик готовит аналогичные иски против других крупных банков, включая Goldman Sachs, JPMorgan Chase и Deutsche Bank.
В своем стремлении выжать деньги с банков AIG не одинок. Как сообщает консалтинговая фирма McCarthy Lawyer Links, в судах уже лежат как минимум 90 связанных с ипотечными облигациями исков на общую сумму $197 млрд., в которых прогоревшие в ходе кризиса инвесторы утверждают, что банки их обманули при продаже рисковых бумаг.
Как писали «i», весной этого года BofA заключил крупнейшее в истории мировое соглашение с крупными инвесторами, требовавшими выкупить у них неликвидные ценные бумаги, выпущенные ипотечной компанией Countrywide Financial, которую банк приобрел в начале 2008 г. BofA согласился выкупить бумаги за $8,5 млрд. Вчера AIG сообщил о намерении разорвать эту сделку, чтобы добиться от банка более щедрой компенсации.