Национализирован банк Hypo Group Alpe Adria
Кризис неожиданно напомнил о себе в Западной Европе. Власти Австрии обнаружили серьезные проблемы у шестого по величине банка страны Hypo Group Alpe Adria, который решено забрать у собственников под контроль государства.
За символическую сумму EUR1 правительство Австрии выкупит 67% акций Hypo Group Alpe Adria у немецкого земельного банка Баварии BayernLB. Еще 20,5% акций этого банка будет обменяно на EUR1 у австрийского страховщика Grazer Wechselseitige, и 12% акций — у австрийской провинции Каринтия.
С момента начала финансового кризиса это вторая национализация в Австрии. В ноябре прошлого года правительство страны выкупило банк Kommunalkredit Austria AG у прежних хозяев — Oesterreichische Volksbanken AG и Dexia SA.
«В последние дни рисковая ситуация, сложившаяся вокруг банка Hypo Group, создала чрезмерные угрозы Австрии, будущему нашей страны в качестве финансового центра и всей экономике региона. Нельзя, чтобы провинция Каринтия с годовым бюджетом в EUR2 млрд. предоставляла гарантии проблемному банку на EUR18 млрд., и коллапс банка означал бы финансовый крах провинции»,— заявил в понедельник после 14-часового экстренного заседания министр финансов Австрии Йозеф Прель.
Новость о национализации Hypo Group появилась после того, как собственники проблемного банка договорились о пополнении его капитала: BayernLB пообещал выделить на реструктуризацию Hypo Group $1,2 млрд., провинция Каринтия — $300 млн., а Grazer Wechselseitige — $45 млн.
Hypo Group оказался на грани банкротства из-за безнадежных кредитов, большая часть которых была выдана в странах Восточной Европы. До кризиса этот банк вел рисковую политику, пытаясь расширить свою деятельность на территории Боснии и Герцеговины, Болгарии, Хорватии, Венгрии, Македонии, Сербии, Словении и Украины.
Канцлер Австрии Вернер Файман неоднократно получал замечания от главы Европейского центробанка (ЕЦБ) Жан-Клода Трише о высоких рисках возникновения в финансовой системе «эффекта домино», когда банкротство одного банка приведет к краху многих других организаций.
Австрийские банки одолжили региону $335 млрд., что эквивалентно 70% ВВП страны. Это наивысший показатель в Евросоюзе, и это заставляет экспертов переживать. «Мы видим только начало. На Балканах ситуация ухудшается, что отразится на состоянии австрийских банков. Маловероятно, чтобы спасение Hypo Group было изолированным событием»,— считает Самил Патель, эксперт консалтинговой компании BH2 Research. На волнениях, связанных с тем, что австрийские банки не раскрывают истинное состояние дел, курс евро в начале текущей недели просел относительно доллара еще на 1%, до $1,456/EUR1.
По словам главы австрийской Службы финансового надзора (FMA) Гельмута Эттла, Hypo Group очень хорошо скрывал свои риски в балканском регионе. Полную картину своей неудачной деятельности банк раскрыл непосредственно перед национализацией, а волнения относительно Hypo Group на рынке начались несколько дней назад, после того как банк сообщил своим акционерам, что в следующем месяце может показать годовой убыток, «значительно превышающий» EUR1 млрд.
По данным пресс-службы Министерства финансов Баварии, немецкая провинция, контролирующая BayernLB, потеряла на Hypo Group $5,47 млрд. Эта сумма включает покупку австрийского банка в 2007 г. за $2,5 млрд., несколько инъекций капитала, списание некоторых просроченных долгов и недавнее решение о предоставлении $1,2 млрд.
Прокуратура Мюнхена считает эти потери чересчур высокими и подозревает руководителей немецкого банка в злоупотреблении полномочиями. По данным издания S?ddeutschen Zeitung, вчера 28 прокуроров, 53 сотрудника уголовного розыска и 18 полицейских обыскивали штаб-квартиру и отделения BayernLB, чтобы найти материалы для заведения уголовного дела на бывшего исполнительного директора этого банка Вернера Шмидта.