Royal Bank of Scotland сокращает объемы зарубежных операций
Национализированный британский банк Royal Bank of Scotland планирует закрыть свои зарубежные представительства по кредитованию операций с коммерческой недвижимостью и распродать кредитный портфель этих подразделений на сумму 33 млрд. фунтов стерлингов ($55 млрд.).
Как сообщает агентство Bloomberg, банк Royal Bank of Scotland уже приостановил кредитование инвесторов и девелоперов по операциям с коммерческой недвижимостью за пределами Великобритании. Что же касается кредитного портфеля зарубежных представительств по кредитованию операций с коммерческой недвижимостью, то Royal Bank of Scotland намерен вернуть часть ссуд, а оставшиеся займы постепенно распродать.
Руководство банка заявляет о планах сосредоточиться прежде всего на бизнесе в Великобритании. В настоящее время Royal Bank of Scotland является лидером кредитования сегмента коммерческой недвижимости среди банков Великобритании. Согласно июньскому отчету банка, общий объем портфеля непогашенных кредитов составляет 91 млрд. фунтов стерлингов ($150,5 млрд.). После распродажи зарубежных активов Royal Bank of Scotland вернет себе только часть этих средств и получит дополнительный капитал.
Royal Bank of Scotland перешел под контроль британских властей в 2008 г., когда правительство получило около 70% акций банка в обмен на вливание 20 млрд. фунтов стерлингов в его капитал и гарантии по активам объемом 325 млрд. фунтов стерлингов. Перед новым руководством банка во главе с его гендиректором Стивеном Хестером была поставлена задача: значительно сократить активы банка, которые в прошлом году превышали 2,2 трлн. фунтов стерлингов.
Реализуя эту стратегию, Royal Bank of Scotland в феврале этого года заявил о выделении около трети своих активов в категорию неключевых, от которых банк намерен избавиться в течение ближайших трех-пяти лет. В конце прошлой недели стало известно, что Royal Bank of Scotland нанял американский банк Goldman Sachs, для того чтобы найти покупателя на свой бизнес по лизингу самолетов, оцениваемый в 4,8 млрд. фунтов стерлингов ($8 млрд.). К настоящему времени активы Royal Bank of Scotland сократились до 1,6 трлн. фунтов стерлингов.
Аналитик компании NCB Stockbrokers Саймон Уиллис считает, что Royal Bank of Scotland активизировал свои усилия по распродаже плохих активов в связи с возможным ужесточением требований к достаточности капитала банков, согласно которым они должны будут резко увеличить резервы на покрытие потенциальных потерь. «Royal Bank of Scotland необходимо значительно сократить объем активов на балансе, чтобы снизить кредитную нагрузку. Избавление от активов в сфере коммерческой недвижимости, безусловно, является частью этой стратегии. Чтобы привлечь инвесторов к этим активам, может потребоваться серьезный дисконт, чего Royal Bank of Scotland не может себе позволить, так как это может привести к списанию стоимости этих кредитов. Поэтому продажа портфеля будет долгим процессом»,— говорит господин Уиллис.
Планы банка по привлечению дополнительного капитала за счет продажи активов в сфере коммерческой недвижимости могут объясняться еще и ожиданием новых банковских списаний. Рейтинговое агентство Moody’s Investors Service сообщило, что британские банки провели регистрацию менее половины потерь по ссудам и ценным бумагам, которые оцениваются в 240 млрд. фунтов ($398 млрд.).
Эксперты Moody’s прогнозируют, что британские банки, вероятно, зарегистрируют потери еще, по крайней мере, на 130 млрд. фунтов, в дополнение к 110 млрд. фунтов, списанным со времени начала кризиса в 2007 г. «Компании ожидают, что Великобритания будет подпитываться более высокими долгами по ссудам с соответствующим давлением на доходность и капитал»,— утверждают в Moody’s. Больше всего британские банки потеряли от кредитования операций с коммерческой недвижимостью.