Правительство предлагает существенно расширить сферу полномочий финансовой разведки — органов финмониторинга. В отмывании денег будут подозревать даже дорогую стиральную машину
Сегодня парламент рассмотрит в первом чтении правительственный законопроект, вносящий поправки в закон «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем». Документ понижает минимальную сумму операции, необходимую для ее попадания под финансовый мониторинг, в десять раз — с 50 тыс. грн. до 5 тыс. грн. Иными словами, в Госфинмониторинг может попасть информация о покупке физическим лицом приличной стиральной машины.
Кроме того, правительство намерено увеличить круг агентов финансового мониторинга. В случае принятия закона отчитываться перед правительством о финансовых операциях обязаны будут не только компании финансового сектора. К ним присоединятся нотариусы, адвокаты, предоставляющие юридические услуги субъекты предпринимательской деятельности, риэлторы, операторы почтовой связи (в части перечисления средств), торговцы драгоценными металлами и драгоценными камнями, аудиторы, аудиторские фирмы, организаторы лотерей и «другие представители нефинансовых профессий». Какие именно — авторы документа не уточняют.
Цель поправок — повышение эффективности борьбы с отмыванием денег. Однако депутат Ксения Ляпина («Наша Украина») считает иначе: «Правительству хочется получить всю информацию об украинском имуществе. Но терроризм не финансируется за счет недвижимости».
Идея правительства, по ее мнению, связана с желанием Кабмина обнажить финансовые операции малого и среднего бизнеса. «Виктор Янукович намерен сделать еще один шаг к созданию полицейского государства. А понижение суммы до 5 тыс. грн., с которой начнут мониторить операции, приведет к началу массового рейдерства», — прогнозирует депутат.
Корректируемый закон молод. В сентябре 2001 г. Украина попала в черный список международной антиотмывочной организации FATF. В 2002 г., после долгих и жарких дискуссий, был принят закон «О предотвращении и противодействии легализации отмывания доходов, полученных преступным путем». А в составе Минфина был создан госдепартамент финансового мониторинга (во главе с Сергеем Гуржием), затем трансформированный в госкомитет. Тогда многие опасались, что финразведка станет инструментом давления на бизнес. Хотя проверка миллионов операций в год никому не принесла вреда, подобные опасения звучат и сейчас.
Вице-президент Союза аудиторов Татьяна Зацерковная считает, что норма, расширяющая круг агентов, противоречит закону «Об аудиторской деятельности». Поэтому Аудиторская палата выступит против правительственной инициативы. «Аудиторы предоставляют независимые суждения, нас перестанут уважать, если мы будем сливать госоргану информацию о наших клиентах»,— говорит она.
Не в восторге от правительственной инициативы и адвокаты. Партнер юрфирмы «Магистр & Партнеры» Сергей Власенко подчеркивает, что люди его профессии зачастую работают с крайне конфиденциальной информацией, разглашение которой может привести к негативным последствиям для клиентов. «Финмониторинг, расследуя ситуацию по тому или иному платежу, может потребовать документального подтверждения работы адвокатов, которая может содержать адвокатскую тайну»,— говорит он. К тому же, по словам господина Власенко, у ряда госорганов и так достаточно много возможностей для контроля.
Адвокаты сходятся во мнении, что задумка правительства практически нереальна. В разговоре с «і» адвокат Рината Ахметова, народный депутат Юрий Воропаев (Партия регионов) напомнил, с каким трудом нотариусы продолжают осваивать налог на доходы от продажи недвижимости. Аналогичная участь, по его прогнозу, может постичь и обязательство по финмониторингу. Кроме того, адвокаты и нотариусы, по мнению юриста,— не та профессиональная категория, которая будет стучать о финансовых сделках своих клиентов. «Адвокаты на это не пойдут»,— резюмирует депутат.
Примечательно, что правительственная инициатива не проходила через финансовый и экономический комитет парламента и на заседание Верховной Рады будет вынесена без согласования с этими комитетами. Господин Власенко предполагает, что к последующим чтениям законопроект может существенно измениться. А Ксения Ляпина прогнозирует вето президента на этот документ.