В Україні банки посилили контроль за готівковими операціями клієнтів. Зокрема, ПриватБанк може заблокувати рахунок або картку, якщо фінансові операції здадуться підозрілими. Такі дії здійснюються відповідно до рекомендацій Національний банк України у межах фінансового моніторингу.
На сайті банку зазначається, що клієнт може потрапити в зону ризику у разі:
частого зняття готівки (понад три рази на місяць);
оформлення готівкових кредитів із їх швидким погашенням;
отримання доходів, що суттєво перевищують середній рівень у регіоні;
проведення операцій із ознаками легалізації незаконних доходів;
передачі доступу до рахунку третім особам (крім депозитів);
регулярного отримання коштів з-за кордону з подальшим зняттям готівки;
використання втрачених документів для відкриття рахунків або здійснення фіноперацій;
великих або регулярних готівкових операцій, що не відповідають фінансовому стану клієнта.
Окрему увагу банки приділяють криптовалютним транзакціям, виграшам у казино, значним готівковим внескам, а також переказам від чиновників чи політично значущих осіб.
Обмеження можуть застосовуватися до будь-яких карток — дебетових, кредитних або віртуальних. Якщо система фінансового моніторингу фіксує підозрілу активність, банк має право тимчасово заблокувати рахунок до з’ясування обставин.
Крім того, у разі проведення операції на суму понад 400 000 гривень клієнту необхідно буде підтвердити джерело походження коштів. Для менших сум застосовується ризикоорієнтований підхід — рішення ухвалюється з урахуванням характеру операцій та фінансової історії клієнта.