Вчера «ЭИ» получили официальное разъяснение Госфинмониторинга, в соответствии с которым представительства страховых брокеров-нерезидентов подпадают под финмониторинг. Сами брокеры с такой постановкой вопроса не соглашаются, ссылаясь на официальное разъяснение Госфинуслуг. В свою очередь, в комитете данное разъяснение комиссии считают несоответствующим требованиям FATF.
В ноябре Госфинуслуг предоставила Федерации страховых посредников Украины (ФСПУ) официальное разъяснение о том, какие учреждения подпадают под финансовый мониторинг. Его суть сводилась к следующему: это не относится к представительствам страховых брокеров-нерезидентов, так как те не являются юрлицами. Вооруженные разъяснением, упомянутые представительства уведомили Государственный комитет финансового мониторинга о том, что прекращают информировать комитет о своих финансовых операциях и снимаются с учета в качестве субъектов первичного финансового мониторинга.
Однако в Госфинмониторинге с этим не согласны. «Разъяснение Госфинуслуг не соответствует требованиям и стандартам FATF и в будущем может привести к тому, что именно при помощи этих финансовых посредников будет осуществляться отмывание криминальных доходов и отток капитала из Украины», — сообщили «ЭИ» в комитете. И напомнили, что представительства страховых брокеров-нерезидентов являются неотъемлемой частью юрлица-нерезидента и представляют в Украине его интересы, в том числе и в сфере финансовых операций. А согласно Закону «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем», под финансовый мониторинг подпадают все юрлица, осуществляющие финансовые операции в соответствии с законодательством Украины.
Участники рынка такой ситуацией не слишком-то обеспокоены, ведь до сих пор представительства страховых брокеров-нерезидентов ни разу не были уличены в каких-либо нарушениях законодательства. Поэтому нахождение под «неусыпным оком» надзорных органов, в том числе и Госфинмониторинга, их не пугает. «Сегодня в Украине работает около 15-ти представительств страховых брокеров-нерезидентов. Если финмониториг станет для них обязательным, у этих представительств появится дополнительный объем работы и бюрократия. Но если компания работает чисто, «нюансов» не будет», — уверен Сергей Иншаков, генеральный директор Федерации страховых посредников Украины.
Государственный комитет финансового мониторинга Украины начал полноценную работу 12 июня 2003 года с момента вступления в силу специального закона. Госфинмониторинг является центральным органом исполнительной власти со специальным статусом, деятельность которого координируется Кабмином. Основной задачей комитета является сбор, обработка и анализ информации о финансовых операциях, подлежащих обязательному финансовому мониторингу.
По данным Госфинуслуг, в Украине на 1 августа 2005 года зарегистрирован 71 страховой брокер, из них 15 – иностранные представительства.