Сегодня, 21 августа, вступает в силу Закон N 2258-VI, призванный воплотить в украинские реалии рекомендации FATF по борьбе с легализацией незаконно полученных доходов
Документом вносится ряд изменений в Закон “О предупреждении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем” N249-IV от 28.11.2002.
По данным аналитиков ЛІГА:ЗАКОН, Закон расширяет перечень субъектов первичного финмониторинга, которые обязаны собирать информацию о деятельности своих клиентов и передавать ее специально созданному уполномоченному органу. Также расширен перечень госорганов, которые осуществляют контроль над субъектами первичного финмониторинга (в т. ч. Минюст, Минфин, Минэкономики).
Субъекты первичного финмониторинга, в соответствии с Законом, разделяются на специальных и неспециальных. В число первых входят:
– риелторы,
– аудиторы,
– нотариусы,
– адвокаты и бухгалтеры-предприниматели,
– продавцы драгоценных металлов и камней,
– организаторы азартных игр и т. д.
Среди неспециальных:
– банки и страховые компании,
– кредитные союзы и ломбарды;
– товарные и фондовые биржи;
– профессиональные участники рынка ценных бумаг;
– учреждения, занимающиеся переводом денежных средств, в том числе операторы почтовой связи, и др.
Вышеназванных субъектов Закон обязывает собирать существенную информацию о своих клиентах и их сделках (финансовых операциях), в том числе о:
– переводе денежных средств на анонимные счета за границу и поступлении средств с анонимного (номерного) счета;
– купле-продаже дорожных чеков (других аналогичных платежных средств) за наличные;
– предоставлении или получении кредита (ссуды), в том числе от предприятий, местонахождение которых относится к “неблагонадежным”;
– зачислении на счет средств в наличной форме, с их последующим переводом в тот же или на следующий операционный день другому лицу;
– обмене банкнот на банкноты другого номинала и осуществлении наличных расчетов;
– переводе средств за границу при отсутствии внешнеэкономического контракта;
– проведении финопераций с ценными бумагами на предъявителя, не депонируемыми в депозитарных учреждениях;
– получении (уплате, переводе) страхового платежа и проведении страховой выплаты или страхового возмещения;
– выплате (передаче) выигрыша в лотерею, внесении другим способом платы за право участия в азартной игре;
– осуществлении расчетов по ВЭД-контрактам, не предусматривающим фактического перемещения продукции через таможенную границу Украины, и др.
За непредоставление такого рода информации (несвоевременное ее предоставление) субъектам первичного финмониторинга будет грозить довольно серьезная ответственность: минимальный штраф 1-2 тыс. необлагаемых минимумов доходов граждан или ограничение свободы сроком до двух лет, с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью сроком до трех лет.