Сегодня, 21 августа, вступает в силу Закон N 2258-VI, призванный воплотить в украинские реалии рекомендации FATF по борьбе с легализацией незаконно полученных доходов
Документом вносится ряд изменений в Закон «О предупреждении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» N249-IV от 28.11.2002.
По данным аналитиков ЛІГА:ЗАКОН, Закон расширяет перечень субъектов первичного финмониторинга, которые обязаны собирать информацию о деятельности своих клиентов и передавать ее специально созданному уполномоченному органу. Также расширен перечень госорганов, которые осуществляют контроль над субъектами первичного финмониторинга (в т. ч. Минюст, Минфин, Минэкономики).
Субъекты первичного финмониторинга, в соответствии с Законом, разделяются на специальных и неспециальных. В число первых входят:
— риелторы,
— аудиторы,
— нотариусы,
— адвокаты и бухгалтеры-предприниматели,
— продавцы драгоценных металлов и камней,
— организаторы азартных игр и т. д.
Среди неспециальных:
— банки и страховые компании,
— кредитные союзы и ломбарды;
— товарные и фондовые биржи;
— профессиональные участники рынка ценных бумаг;
— учреждения, занимающиеся переводом денежных средств, в том числе операторы почтовой связи, и др.
Вышеназванных субъектов Закон обязывает собирать существенную информацию о своих клиентах и их сделках (финансовых операциях), в том числе о:
— переводе денежных средств на анонимные счета за границу и поступлении средств с анонимного (номерного) счета;
— купле-продаже дорожных чеков (других аналогичных платежных средств) за наличные;
— предоставлении или получении кредита (ссуды), в том числе от предприятий, местонахождение которых относится к «неблагонадежным»;
— зачислении на счет средств в наличной форме, с их последующим переводом в тот же или на следующий операционный день другому лицу;
— обмене банкнот на банкноты другого номинала и осуществлении наличных расчетов;
— переводе средств за границу при отсутствии внешнеэкономического контракта;
— проведении финопераций с ценными бумагами на предъявителя, не депонируемыми в депозитарных учреждениях;
— получении (уплате, переводе) страхового платежа и проведении страховой выплаты или страхового возмещения;
— выплате (передаче) выигрыша в лотерею, внесении другим способом платы за право участия в азартной игре;
— осуществлении расчетов по ВЭД-контрактам, не предусматривающим фактического перемещения продукции через таможенную границу Украины, и др.
За непредоставление такого рода информации (несвоевременное ее предоставление) субъектам первичного финмониторинга будет грозить довольно серьезная ответственность: минимальный штраф 1-2 тыс. необлагаемых минимумов доходов граждан или ограничение свободы сроком до двух лет, с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью сроком до трех лет.