Владелец компании Honest&Bright Ltd, которая занимается офшорным планированием, о том, как новый кипрский налог на депозиты отразится на офшорном бизнесе и в какие страны переводили свои средства предусмотрительные вкладчики из Украины и России
19 марта на Кипре состоится экстренное заседание парламента, на котором будет рассмотрен законопроект о так называемом одноразовом налогообложении всех банковских вкладов. Первоначально документ предусматривал взыскание 6,75% с депозитов до 100 000 евро и 9,9% со счетов свыше 100 000 евро. Взамен изъятых денег вкладчики должны получить акции двух проблемных финучреждений – Банка Кипра и Народного банка Кипра.
18 марта власти Кипра обратились к руководству ЕС с просьбой изменить условия соглашения: по вкладам, не превышающим 100 000 евро, придется заплатить налог в 3%, депозиты размером от 100 000 до 500 000 евро будут облагаться налогом в 10%, более 500 000 евро – 15%. Реакции со стороны ЕС к моменту публикации материала не последовало.
Налог на депозиты – одно из условий предоставления Кипру финансовой помощи от Евросоюза, поэтому на Кипре уже никто не сомневается, что он будет введен. Точный объем вкладов украинского бизнеса на счетах в кипрских банках неизвестен, по приблизительным оценкам, это несколько миллиардов евро. Холдинговые структуры на острове есть у крупнейших украинских корпораций – СКМ, «Интерпайп», ИСД, «Донецксталь», DCH, Group DF. Через Кипр активно работает и средний бизнес.
Чем обернется для украинских компаний ужесточение условий налогообложения на Кипре, Forbes рассказал Ярослав Ломакин, владелец консалтинговой компании Honest & Bright Ltd, которая занимается офшорным планированием, в том числе и на Кипре.
– Что сейчас происходит с платежами в кипрских банках?
– Новость спровоцировала настоящую панику среди вкладчиков. Официально об этом объявили в пятницу 15 марта, ближе к вечеру. Кипрские банки уже были закрыты. Люди выстраивались в очереди к банкоматам – пытались снять наличные, но удалось немногим. Сегодня, 18 марта, на острове – выходной день в связи с началом поста. Думаю, что во вторник люди будут стоять под отделениями (19 и 20 марта банки Кипра также работать не будут. – Forbes), а VIP-клиенты уже обрывают телефоны своих банкиров и юристов. По словам моих партнеров в крупнейших кипрских банках Laiki и Bank of Cyprus, никто на телефонные звонки не отвечает, даже на мобильные телефоны.
Платежи по кипрским банкам не проводятся. Еще в пятницу все работало. Во всяком случае, нам не известно о том, чтобы в пятницу не ходили платежи. А вот в субботу многим клиентам кипрских банков вместо исполненной платежки приходили письма о блокировании движений по счетам.
– Насколько неожиданной для крупных клиентов стала инициатива правительства обложить налогом депозиты?
– Для большинства крупных клиентов это не стало новостью. Многие понимали, что этим все закончится, и давно вывели свои деньги с Кипра. Вот уже несколько месяцев в местных банках наблюдается колоссальный отток вкладов – это, в основном, крупные клиенты.
– В какие страны со счетов кипрских банков переводили свои средства клиенты из Украины и России?
– Те, у кого очень большие суммы – в Австрию, Швейцарию, Лихтенштейн. У кого счета поменьше – до $10 млн – в Прибалтику. Мы, например, переводили клиентов из Кипра в латвийский банк ABLV. У них есть специальная программа для клиентов с Кипра – они делают все очень быстро.
– В каких еще странах может произойти нечто аналогичное?
– Вспомните, что было с греческими облигациями. По ним правительство списало 50% стоимости. Это было первым прецедентом в Европе. Теперь вот Кипр. Это практически дефолт. На очереди могут быть Испания, Португалия, даже Италия.
Те экономики еврозоны, которые нуждаются в финансовых вливаниях – на очереди. То что сейчас происходит на Кипре, это грабеж. Показательно, что предложение было инициировано Германией, Великобританией и Францией – странами-донорами бюджета ЕС.
– Как все это отразится на популярности кипрских офшоров?
– Офшорные схемы рухнут последними. Их могут похоронить только обломки мировой финансовой системы. Сейчас уже открываются кипрские компании с банковскими счетами в других странах.
Пока нет никаких препятствий для регистрации и использования номинального сервиса на острове. Конечно, теперь имидж этих структур серьезно подмочен.
Но думаю, их будут использовать. Как изменится эта практика – покажет время. Однозначно можно сказать, что вкладчики из Украины и России больше не будут пользоваться банками Кипра. То, что им в обмен на деньги выдадут акции банков, ничего не изменит. Такие бумаги вряд ли можно будет продать по хорошей цене. Это, по сути, потеря 10% накоплений.