Правительство России сообщило, что предотвратило крах пятого по величине банка страны — Банка Москвы, ставшего жертвой злонамеренных действий собственных топ-менеджеров. Его спасение обошлось государству в рекордную сумму — 395 млрд. рублей ($14,1 млрд.)
Российский центробанк совместно с Агентством страхования вкладов выделил Банку Москвы исключительный кредит в размере 295 млрд. рублей ($10,6 млрд.) под 0,51% годовых сроком на 10 лет. Еще $3,5 млрд. проблемному учреждению предоставит государственный банк ВТБ в обмен на дополнительно выпущенные акции, которые доведут долю ВТБ в Банке Москвы с 46,5% до 75%.
По утверждению чиновников, брать на поруки кредитную организацию пришлось из-за огромного количества проблемных активов, выявленных в ней после смены собственников. Ранее 46,5% акций Банка Москвы принадлежали властям столицы, и менеджмент был лоялен к бывшему мэру Москвы Юрию Лужкову.
В феврале 2011 г. ВТБ выкупил у мэрии акции Банка Москвы за $3,5 млрд. Позднее обнаружилось, что почти половина кредитов на его балансе оказались токсичными. Около 360 млрд. руб. были выданы структурам, аффилированным с бывшим главой банка Андреем Бородиным. Как выяснилось, 60 млрд. руб. были выведены в оффшорные зоны, а еще 80 млрд. руб. отданы компаниям, которые вообще не занимаются никакой хозяйственной деятельностью.
По словам министра финансов Алексея Кудрина, кредиты выдавались со всеми возможными нарушениями требований Центробанка и законов, и эта деятельность была явным выводом активов. У государства нет надежд вернуть 150 млрд. руб., которые оказались ничем не обеспечены. «Менеджмент Банка Москвы фальсифицировал документы, давал заведомо ложную отчетность… Москва являлась основным акционером и по сути отдала банк полностью под контроль лично Бородина и оградила его от нормального контроля»,— заявил господин Кудрин.
Часть ответственности, по его мнению, лежит на мэрии, не осуществлявшей должный контроль за деятельностью банка, а также на Центробанке и аудиторах, не уследивших за мошенническим выводом активов. Органам надзора во время проверок управляющие Банка Москвы показывали ту часть активов, которая была более-менее нормальной, или предоставляли фальсифицированные документы, но ни Центробанк, ни аудиторы не усомнились в их достоверности.
Андрею Бородину, который сейчас находится за границей, и его первому заместителю Дмитрию Акулинину были предъявлены обвинения в злоупотреблении полномочиями. Оба объявлены в международный розыск.
Цена спасения Банка Москвы, почти в три раза превысившая его рыночную стоимость, шокировала аналитиков. «Я вообще не понимаю, что происходит. Вроде был работающий банк, потом этот банк захотел купить ВТБ, потом появился Виталий Юсуфов, который купил 20% акций непонятно на какие деньги. А потом выяснилось, что в банке все плохо. И настолько плохо, что размер поддержки превышает сумму, потраченную на санацию двух десятков банков в кризис! У меня есть вопросы и к ВТБ, и к ЦБ, меньше вопросов к Бородину, потому что его выкинули, и все. Я не понимаю, как ситуация дошла до того, что требуются вливания такого объема»,— возмущается глава Банковского института при Высшей школе экономики Василий Солодков.
Эксперты недоумевают: если пятый по величине банк смог преподнести столь неприятный сюрприз, что можно сказать о качестве менеджмента, регулирования и надзора за российской банковской системой? Вопросы также вызывает процесс принятия решений в ВТБ, который в начале этого года купил банк со столь серьезными проблемами.
Аналитики UniCredit Securities посчитали, что прибыль Банка Москвы в результате разницы между ставкой, по которой ему будет выдан государственный кредит (0,51% годовых) на сумму 295 млрд. руб., и нынешней ставкой рефинансирования (8,25%) может составить 130 млрд. руб. Экспертов возмущает, что среди собственников Банка Москвы присутствуют частные лица, такие как Виталий Юсуфов, которые получат внушительную выгоду от кредитования под такую низкую ставку.
Выразил удивление и сбежавший экс-руководитель, по утверждению которого все кредиты возглавляемого им банка были должным образом обеспечены, а обвинения в выводе денег прикрывает почти рейдерское поглощение Банка Москвы банком ВТБ.
«Сейчас я, как и все остальные, шокирован объемом средств, которые предполагается направить на санацию банка. Многие факты во время враждебного поглощения Банка Москвы ВТБ наводят на мысль, что основной мотив, стоящий за сменой контроля над банком,— политический. Последнее заявление Центробанка о выделении финансовой поддержки ВТБ, для того чтобы справиться с неизвестными и нераскрытыми проблемами кредитов Банка Москвы, еще больше подтверждает этот вывод»,— прокомментировал ситуацию Андрей Бородин на своем интернет-сайте.