Польща посилить контроль за фінансами українців: кому загрожує блокування рахунків

Починаючи з 2025 року, польські податкові органи посилять моніторинг фінансових операцій іноземців, зокрема українців, які ведуть бізнес або здійснюють грошові перекази. У фокусі – боротьба з шахрайством і тіньовими схемами, які завдають значних збитків державному бюджету Польщі.

Для українців це може означати суворіші перевірки та навіть блокування банківських рахунків у разі виявлення порушень, пише Експерт.

Особливу увагу податкові органи приділятимуть галузям, які часто стають полем для зловживань:

1. Будівельні послуги: Використання фіктивних рахунків-фактур, які зменшують податкові зобов’язання, викликає підозри.
2. Нематеріальні послуги: Через складнощі перевірки реальності наданих послуг ця сфера часто потрапляє в зону ризику.
3. ІТ-сектор: Підробка документів та тіньові транзакції залишаються одними з головних проблем.

Українці, які працюють у цих сферах, ризикують опинитися під ретельним моніторингом.

Основні причини, через які може бути заблоковано рахунки:

• Великі транзакції без чіткого призначення або з ненадійних джерел.
• Використання підроблених рахунків-фактур для зменшення податкового навантаження.
• Несвоєчасне декларування доходів або їх приховування.

Подібні заходи пояснюють прагненням Польщі посилити контроль над тіньовими схемами та забезпечити прозорість фінансових операцій.

Щоб знизити ризики блокування рахунків і штрафів, українським бізнесменам у Польщі варто дотримуватися таких правил:

1. Вести детальний облік усіх фінансових операцій.
2. Своєчасно подавати звіти та сплачувати податки.
3. Перевіряти постачальників і партнерів на надійність.
4. Уникати сумнівних угод і не використовувати тіньові схеми.

Окрім того, експерти радять консультуватися з бухгалтерами та юристами, які спеціалізуються на польському податковому законодавстві.

У разі блокування рахунку варто негайно звернутися до відділення банку, надати документи, які підтверджують легальність фінансових операцій, та ініціювати переказ коштів на рахунок у іншому банку.