Експерти з мікрокредитування розповіли, як аферисти ловлять їх клієнтів «на живця»
На ринку мікрокредитування знову активізувалися шахраї. Нерідко вони маскуються під легально працюючі підприємства і виманюють гроші у їх клієнтів. Зараз зловмисники активно використовують кілька схем.
Найпростіші – коли позичальник сам дає шахраям свої персональні дані, дані карти, перераховує гроші. Або ж такою інформацією (код, телефон, паспорт) користуються сторонні люди (знайомі, колеги і навіть родичі).
Буває, що кредит на батьків / дідусів, бабусь беруть неповнолітні діти, а тим доводиться погашати позики зі штрафними санкціями. Інший випадок: друг, родич чи сусід просить вас взяти кредит на себе, обіцяючи, що на 1 тис. грн. позики відсотки складуть близько 4-10 грн., і він все оплатить. В результаті прохач кредит так і не гасить, і платити все, включаючи пеню, доводиться вам », – розповів експерт.
Поширена і інша схема: людина подає заявку на кредит, отримує відмову, і слідом за ним лист з пропозицією заплатити «страховку» в розмірі 270 грн., яка дозволяє отримати кредит в Манівео з активним посиланням на карту, яка, за словами експерта, підписана СК «Інгострах», MONEYVEO FINANCE GROUP, ТОВ «Актив Київ».
Шахраї вигадали і більш витончений спосіб заволодіння грошима українців – за допомогою злому клієнт-банку. Суть полягає в наступному: аферисти блокують вашу сім-карту, йдуть в офіс мобільного провайдера, отримують її дублікат і заходять в ваш клієнт-банк. Потім перераховують кошти, що знаходяться на мапі невідомим особам, на вашу ж карту отримують онлайн-кредит і переводять його на інші карти.
«Це висококваліфіковані шахраї, вони спочатку володіють інформацією про жертву (телефон та інших персональні дані)», – зауважив експерт.