На зміну повідомлення про "блокування" банківської картки, прийшла нова схема шахрайства - ідентифікація.
Згідно з постановою НБУ №417, банки повинні здійснювати моніторинг і періодично звіряти дані про своїх клієнтів – паспортні дані, ідентифікаційний код і місце прописки.
З цією метою банки розсилають клієнтам повідомлення з вимогою прийти до відділення або ж відправити скан-копії документів по електронній пошті. Цю інформацію взяли на озброєння шахраї.
Суть шахрайського обману полягає в розсилці SMS, в яких людей попереджають про те, що в подальшому деякі операції по картах можуть бути обмежені, тому потрібно зв’язатися з “центром ідентифікації клієнтів”.
Далі в процесі розмови у довірливих українців шахраї випитують інформацію про номер, термін дії карти і її CVV / CVC-код. Цього цілком достатньо, щоб перевести гроші на іншу карту або оплатити будь-які покупки.