В Україні можливо отримати значний штраф за перекази грошей з картки на картку. Однак відповідальність загрожує лише тим, хто порушує законодавство або банківські правила.
Багато українців щодня користуються послугою переказу коштів з картки на картку. Це зручна функція, яка дозволяє оплатити покупку або передати певну суму близькій людині. Але іноді така банківська операція призводить до проблем — штрафу в розмірі від 17 до 34 тисяч гривень або навіть блокування рахунку.
Експерти порталу Pravo.ua розповіли українцям, в якому випадку можна отримати грошове покарання за переказ грошей з картки на картку. Вони підкреслили, що якщо людина не порушує законодавство і здійснює переказ, дотримуючись правил банку та держави, їй не варто боятися штрафу.
Основні аспекти, які слід враховувати при операції, це податкові зобовʼязання та фінансовий моніторинг. Українські закони вимагають, щоб доходи фізичних осіб були обкладені податком, тому якщо власник картки регулярно отримує значні суми, то податкова може зацікавитися ним і джерелом цих коштів.
Водночас банки проводять власний моніторинг операцій, які здійснюють їхні клієнти. І якщо фінустанова зацікавиться якимось переказом і вважатиме його підозрілим, тоді українців можуть попросити надати документи, що підтверджують законність операції.
Але штраф українці можуть отримати лише у разі порушення податкового законодавства. Тобто якщо отримані кошти за незареєстровану торгову діяльність, але не були сплачені податки. Або ж якщо гроші були переказані за підприємницьку діяльність на картку ФОП без сплати відповідних податків.
Водночас деяким клієнтам банків можуть заблокувати рахунок. Це станеться, якщо власник картки здійснює нетипові транзакції, переказує кошти незаконній організації або перевищує встановлений фінансовою установою ліміт операцій.
Нагадаємо, щомісяця в Україні фіксується понад 4,7 тисячі нових виконавчих проваджень через несплату штрафів, накладених територіальними центрами комплектування (ТЦК). Мова іде про штрафи, які були не сплачені протягом 14 днів після винесення постанови і перейшли до виконавчої служби.
Про це інформує платформа “Опендатабот”, посилаючись на відкриті дані державних реєстрів.
В компанії зазначили, що з початку 2025 року вже відкрито 17 007 виконавчих проваджень, пов’язаних з порушеннями правил військового обліку.
Від початку повномасштабного вторгнення кількість несплачених штрафів досягла 28 960. При цьому загальна кількість відкритих проваджень ще вища, адже частина з них періодично закривається.
Основна частина боржників — чоловіки у віці від 25 до 35 років, які становлять 43,8% усіх справ. Ще 39% припадає на чоловіків віком 36–45 років. Жінок серед боржників лише 0,1% — відкрито всього 22 провадження.
У трійці регіонів, де штрафів накладають найбільше у 2025 році знаходиться Київ — 1 992 випадки, на другому місці Дніпропетровська область — 1 946, третю позицію займає Сумська область — 1 722 провадження.
Досліджуючи статистику аналітики Опендатабот помітили цікавий випадок на Одещині. Там Приморський районний ТЦК відкрив 7 проваджень проти одного чоловіка, що є цьогорічним рекордом за кількістю справ, які стосуються однієї людини.
Варто зазначити, що у 2024 році було прийнято нове мобілізаційне законодавство, яке зобов’язало всіх чоловіків 18 – 60 років оновити дані в ТЦК та СП. Особи, які проігнорували дану вимогу загрожує штраф від 17 до 25 тисяч. Раніше штраф складав лише 1 700 гривень.
Також важливо підкреслити, якщо штраф вчасно не сплатити, а сама – протягом 14 днів, то він переходить до виконавчої служби і автоматично подвоюється. Наприклад, у разі штрафу на суму 25,5 тисяч гривень, після передачі його до виконавчої служби сума зростає до 51 тисячі гривень. До цього додається 10% виконавчого збору та інші супутні витрати, тож у підсумку загальна сума штрафу може сягнути близько 60 тисяч гривень.