Із червня 2025 року в Україні діють нові ліміти на перекази між картками та рахунками IBAN.
Це частина антикорупційної стратегії, що закріплена у Меморандумі, підписаному банками наприкінці 2024 року.
Нові ліміти:
▪ До 100 тис. грн/міс. — для фізосіб із низьким та середнім ризиком.
▪ До 50 тис. грн/міс. — для клієнтів із підвищеним ризиком.
Якщо переказ перевищує ці пороги, банк може заблокувати транзакцію й вимагати підтвердження походження коштів. Для підняття ліміту потрібні документи: податкові декларації, довідки про доходи, ОК-5/ОК-7, офіційне підтвердження волонтерства або державної допомоги.
🔍 Податки: сам переказ не оподатковується. Проте банки можуть стягувати стандартну комісію 0,5–1% за міжбанківські операції.
Фінансисти радять уникати неофіційних схем (дроп-операцій) і бути чесними на етапі відкриття рахунку. Поки що масових блокувань не зафіксовано — ризик стосується 2–3% клієнтів.