Обмеження карткових переказів ускладнить діяльність тіньової економіки, але також може створити незручності для легальних користувачів. Волонтери, підприємці, які активно користуються P2P переказами, можуть зіткнутися з необхідністю додаткового підтвердження легальності своїх коштів.
Про це повідомив голова Комітету Верховної Ради з питань фінансів, податкової та митної політики Данило Гетманцев (“Слуга народу”). З 1 жовтня 2024 року в Україні набули чинності нові обмеження на карткові перекази між фізичними особами (P2P).
Національний банк України (НБУ) ухвалив постанову №102 від 27 серпня 2024 року, яка вводить ліміти на ці операції, щоб обмежити тіньову економіку, пов’язану з діяльністю так званих “дропів”. Це рішення викликало значний резонанс і має важливі наслідки для фінансової системи країни.
“Дропи” – це громадяни, які за невелику винагороду відкривають банківські рахунки і передають їх у користування третім особам. Ці рахунки використовуються для проведення нелегальних фінансових операцій, таких як ухилення від оподаткування, відмивання грошей.
Іноді це може бути фінансування тероризму або наркотрафіку. За оцінками НБУ, обсяг операцій через “дропів” може досягати 200 млрд грн на рік, що створює значні ризики для економіки та безпеки країни. Постанова НБУ встановлює такі ключові обмеження:
Запровадження обмежень на карткові перекази має кілька важливих наслідків, про них розповів Гетманцев. Вони є такими :
“Обмеження безперечно ускладнять, але не зупинять вибудовані схеми. Плюс залишаються інші інструменти (кеш, кріпта та ін.) для обслуговування тіньових потоків. Тому зазначений крок може спрацювати тільки у комплексі з іншими рішеннями, спрямованими на зміцнення відповідного банківського нагляду, посилення санкцій за використання банківської інфраструктури для відмивання “злочинних” коштів, запровадження компромісного регулювання на ринку крипто-валют тощо”, – підсумував Гетманцев.