Банківські рахунки нерідко використовують для недобросовісного виведення коштів. Аби ці схеми стали неможливими, Нацбанк пропонує запровадити ліміти.
Все більше українців продають свої банківські картки шахраям та особам, причетним до відмивання коштів. У НБУ констатують зростання впродовж останнього року кількості таких продавців до десятків тисяч. Для унеможливлення цих схем, регулятор пропонує ввести ліміти, згідно з якими українці зможуть робити до 30 переказів на місяць на суму до 100 тис. грн. Про це пише Oboz.ua.
Згідно з роз’ясненням НБУ, в цілому мова йде про десятки тисяч рахунків. Так, один із найбільших банків-емітентів виявив понад 12 тис. клієнтів-“дропів” (представники соціально незахищених верств населення, пенсіонери, студенти з низьким або середнім рівнем очікуваних надходжень на рахунки. – Ред.) з жовтня 2023-го до квітня 2024-го.
За підсумками 2023 року показник обсягів переказів P2P (з картки на картку) зросли з 210 млрд у січні до 247 млрд у грудні. Це значно вище обсягів покупок і отримання готівки за допомогою платіжних карток.
При цьому у Нацбанку озвучили спосіб запровадження нових лімітів:
Також зараз вже почалось обговорення ініціативи, кінцевий варіант лімітів може відрізнятись від нині озвученого. Водночас у НБУ стверджують, що обмеження в 30 операцій на місяць не відчують 98,44% клієнтів банків. Також обмеження за сумою не вплине на 95% клієнтів.