Національний банк (НБУ) в першому півріччі направив до правоохоронних органів 10 листів з інформацією про підозрілі операції клієнтів 22 банків.
Регулятор надавав правоохоронцям інформацію, яка зазвичай стосувалася проведення клієнтами банків ризикових фінансових операцій з готівковими коштами в значних обсягах, а також операцій з переказу коштів за межі України, які можуть свідчити про виведення капіталів з країни.
“Нацбанк постійно удосконалює порядок здійснення банками аналізу інформації про фінансові операції у зв’язку з поступовою лібералізацією у сфері валютного регулювання і змінами в порядку залучення резидентами зовнішнього фінансування. Зокрема, розширено перелік індикаторів, за допомогою яких банки повинні проявляти ризикові фінансові операції, а також заходів , які вони повинні здійснювати для запобігання відтоку капіталу через тіньові схеми. Посилено відповідальність банків за здійснення ризикової діяльності. При цього банківські установи повинні приймати достатні заходи для встановлення реальних власників юридичних осіб”, – зазначив директор Департаменту фінансового моніторингу НБУ Ігор Береза.
За його словами, для запобігання банківських ризиків у сфері фінансового моніторингу НБУ ввів ризик-орієнтований підхід, який дозволяє банкам оцінити реальні фінансові можливості клієнтів, які бажають здійснювати фінансові операції.
“Зазначені кроки позитивно вплинуть на можливість банків якісно аналізувати фінансові операції для того, щоб виявити підозрілі або схемні фінансові операції”, – додав Ігор Береза.