В Євросоюзі посилюють контроль за розрахунками готівкою

В ЄС запрацює новий фінмоніторинг.

В країнах Європейського Союзу у 2025 році запровадять посилений фінансовий моніторинг. Нові правила торкнуться розрахунків готівкою та продажу криптовалюти, інформують Новини.LIVE.

Як ззначається на сайті Ради ЄС, компаніям, а також продавцям предметів розкоші доведеться ретельно перевіряти своїх клієнтів. Це стосується:

• криптовалютних сервісів (CASP), які ідентифікуватимуть клієнтів, які хочуть здійснити операції на суму від 1 тис. євро і більше;
• торговців дорогоцінними металами, ювелірними виробами, автомобілями, яхтами і предметами мистецтва.

Компанії збиратимуть та перевірятимуть інформацію  про своїх клієнтів, а також попереджатимуть органи правопорядку про підозрілі операції. 

Також посилюються вимоги до:

• фінансових установ;
• агентств нерухомості;
• казино;
• служб управління активами.

Вони комплекно перевірятимуть своїх клієнтів, а особливу увагу приділятимуть транскордонним операціям та роботі з великими капіталами. До того ж Рада Євросоюзу та Європарламент домовилися:

• контролювати транзакції з автономними криптогаманцями;
• посилено перевіряти високозабезпечених клієнтів.

Натомість підрозділам фінансової розвідки (ПФР) в країнах ЄС, які відповідають за збір та аналіз інформації, пов’язаної з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму, отримають:

• фінансові та адміністративні дані;
• податкову інформацію та доступ до реєстрів транспортних засобів;
• митні дані та інформацію про заморожені активи.

Ці підрозділам нададуть повноваження для зупинки або скасування підозрілих  транзакцій, щоби детальніше їх перевірити. Посилюється й міжнародне співробітництво між фінансовими розвідувальними підрозділами різних країн ЄС.