З 20 червня в Євросоюзі почнуть діяти жорсткіші правила боротьби з відмиванням грошей.
Відповідну нову директиву Європарламенту Ради Європи 2016/0208/COD опубліковано 30 травня. Цей документ, який ще називають п’ятою «антивідмивною» директивою (5AMLD), змінює деякі правила, що стосуються регулювання ринків фінансових послуг у Європі.
Як повідомили в юридичній фірмі «Астерс», нові вимоги стосуються, зокрема, й українських бізнесменів, що здійснюють комерційні операції в ЄС, а також власників майна, що перебуває в країнах Євросоюзу.
Серед основних змін юристи називають:
– посилення вимог до розкриття інформації;
– розширення кола осіб, що підпадають під контроль;
– розширення фінмоніторингу на операції з криптовалютами.
Національні реєстри бенефіціарів компаній, зареєстрованих у країнах – членах ЄС, мають бути розкриті до кінця 2019 р. Національні реєстри трастових компаній та інших так званих «довірчих конструкцій» – до 2020 р.
Крім того, посилюються вимоги з фінконтролю за операціями з третіми країнами, де рівень боротьби з відмиванням грошей вважають недостатнім. Наприклад, кредитні й інші фінустанови не відкриватимуть анонімні банківські рахунки, ощадкнижки, а також не надаватимуть анонімні банківські комірки.
Тепер під фінмоніторинг потраплятимуть також торговці творами мистецтва (включно з галереями й аукціонними будинками), а також криптообмінні платформи та банки, що працюють одночасно і з віртуальними, і з фіатними (реальними) валютами.
Контроль криптовалют передбачає, що місцеві органи фінрозслідувань у країнах ЄС мають отримувати інформацію, що дає змогу пов’язати адреси віртуальної валюти з особистістю її власника.
