Влада США перейшла до точкових заходів щодо відсікання Росії від системи міжнародних розрахунків і почала персонально попереджати топ-менеджерів іноземних банків про ризики взаємодії з російськими організаціями.
Про це повідомили російським «Відомостям» обізнані джерела.
За їхніми словами, США розіслали попередження топ-менеджерам банків Туреччини, Китаю, ОАЕ, Катару та країн СНД. Внаслідок цього середній «термін життя» кореспондентських рахунків російських банків в іноземних кредитних організаціях скоротився в середньому до півроку, зазначають співрозмовники видання.
Представник Мінфіну США підтвердив, що американські офіційні особи розмовляли з державним та приватним сектором щодо ризиків ведення бізнесу з російськими фінорганізаціями, що потрапили під санкції, а також використання таких платіжних систем, як «Світ».
Наприкінці минулого року президент США Джо Байден підписав указ, який дозволяє американському Мінфіну запроваджувати санкції проти банків з інших країн, якщо вони здійснюють транзакції з особою під санкціями або сприяють йому у проведенні операцій. Після цього банки Туреччини, Китаю та ОАЕ припинили транзакції із російськими контрагентами. Співрозмовник «Відомостей» із сировинної компанії додав до цього списку Індію.
Це призвело до того, що середній термін оплати збільшився до 7–10, а іноді й до 40 днів через платежі через треті країни. В ОАЕ, Бахрейні та країнах СНД розгорнулася агентура посередників, які за «божевільні» гроші супроводжують операції, які раніше проходили без допомоги протягом одного операційного дня, каже джерело «Відомостей».
Російські банки зараз шукають нових партнерів для встановлення коротковідносин, перш за все, з-поміж невеликих, які готові продовжувати роботу з компаніями з Росії, зазначає співрозмовник видання. Однак офіційні особи США фіксують масштабне зростання оборотів у таких представників фінансового ринку і одразу звертаються до їхнього керівництва.
У США розвинений та сильний аналітичний апарат, а також є ресурси для відстеження транзакцій, що дозволяє їм визначати центри зосередження торгівлі та виявляти найактивніші ланцюжки перерахування коштів, каже партнер юридичної фірми BBNP Максим Барашев.
Американська влада може визначити, що банк обслуговує росіян, за обов’язковою для публікації звітності, крім того, є угоди про співпрацю та взаємний обмін інформацією між ЦБ зарубіжних країн та ФРС США, зазначає партнер юридичної компанії A.T.Legal Олександр Павловський. Ще одним джерелом відомостей можуть бути нормативи FATF, відповідно до яких банки звітують про підозрілі операції, але в сучасних реаліях все, що пов’язано з Росією, може підпадати під цю ухвалу, зазначив експерт.