Нові правила AML посилюють контроль у сфері цифрових активів над постачальниками криптопослуги та користувачами, а також передбачають заборону на анонімні транзакції з використанням кастодиальних гаманців та конфіденційних активів.
24 квітня в Європарламенті відбулося фінальне голосування про запровадження нового Положення про боротьбу з відмиванням грошей (AMLR), яке набуде чинності через три роки. Депутати схвалили нові правила для протидії незаконним операціям та запобіжні заходи відмивання грошей, а також доручили наглядові функції новому відомству — Управлінню боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму (AMLA).
Оновлені правила стосуватимуться всіх учасників сектора цифрових активів. ЄС запроваджує повну заборону на анонімні платежі через кастодиальні гаманці або транзакції з використанням конфіденційних монет, а також використання сервісів, спрямованих на забезпечення додаткової приватності як цифрових активів, так і їхніх користувачів. Документ наказує всім компаніям та «уповноваженим особам» проводити розширену перевірку контрагентів у разі використання ними цифрових активів для оплати товарів чи послуг «на суму не менше 1 000 євро або еквівалента в національній валюті, незалежно від того, чи здійснюється транзакція у вигляді однієї операції або за допомогою кількох пов’язаних транзакцій».
Також постачальники пов’язаних з криптоіндустрією послуг будуть зобов’язані дотримуватись стандартних процедур KYC/AML. Нові правила не поширюються на постачальників апаратного та програмного забезпечення, а також на розробників некастодіальних гаманців, наприклад MetaMask або Trust Wallet, які не мають доступу або контролю над цифровими активами.
Раніше член ради директорів Європейського центрального банку (ЄЦБ) П’єро Чіполлоне (Piero Cipollone) розповів про підготовку до запуску цифрового євро, у тому числі про найвищі стандарти приватності майбутньої цифрової валюти Євросоюзу.