В Україні готують серйозні зміни: як можуть обмежити грошові перекази

В Україні хочуть на період воєнного стану запровадити обмеження на суми та кількість грошових переказів. Йдеться про використання реквізитів банківських карток і готівкові операції за допомогою терміналів самообслуговування.

Про це розповів голова Комітету Верховної Ради з питань фінансів, податкової та митної політики Данило Гетманцев.

Він уточнив, що ініціатива перебуває на стадії обговорення, але профільний комітет спільно з НБУ планує внести зміни до законодавства. Це нібито необхідно для боротьби з міскодингом (схема маніпуляцій банківськими системами для уникнення сплати податків; приховування реального походження платежів) і тіньовими фінансовими операціями.

Досі в сегменті безготівкових операцій можна застосовувати окремі схеми, які дозволяють здійснювати заборонені види діяльності, наприклад:

• організовувати і проводити азартні ігри;
• легалізувати незаконні кошти;
• займатися фішингом;
• використовувати віртуальні активи для “тіньових” махінацій.

Тож аби врегулювати ситуацію та мінімізувати фінансові афери, НБУ спільно з комітетом Верховної Ради розробить зміни в законодавстві. Щоправда, вони матимуть силу тільки в умовах воєнного стану. Йдеться про такі потенційні нововведення:

• посилення вимог до розміру власного капіталу надавачів платіжних послуг;
• підвищення штрафних санкцій за порушення законодавчих норм у сегменті регулювання платіжного ринку;
• встановлення обмежень на проведення фінансових операцій з реквізитами карток;
• запровадження лімітів на суми транзакцій та їхню кількість;
• обмеження сум готівкових переказів у терміналах самообслуговування.

Попередні перевірки банків та інших фінансових установ дали невтішні результати. Були виявлені порушення, які спровокували штрафи на суму близько 486,35 млн гривень. Довелося навіть анулювати кілька ліцензій на проведення діяльності.