В случает полномасштабной агрессии против Украины Россию могут отключить от SWIFT
Международный валютный фонд (МВФ) готов поддержать страны, которые пострадают в случае возможного отключения России от системы финансовых транзакций SWIFT в случае обострения ситуации вокруг Украины. А вот чем грозит отключение для самой РФ, детально рассказано на канале Серпом По.
Последствия для России
Это самый сумасшедший, ломающий все сценарий, который принесет колоссальные убытки и России, и западным странам. Он «в игре» еще с 2014 года, но представить его осуществление сродни маленькому апокалипсису…
Отключение SWIFT – это паралич всех валютных расчетов. Рублевых это почти не коснется, т. к. с 2014 года ЦБ создает СПФС — систему передачи финансовых сообщений, аналог SWIFT. Впрочем эта система работает пока, скорее, в тестовом режиме: к ней подключены почти все российские кредитные организации, но объем проходящего через нее финансового трафика в лучшем случае 20% от всех рублевых расчетов. Как она заработает, и не будет ли сбоев, если на нее придется в 5-10 раз больше трафика, неизвестно. Но тем не менее внутри страны эрзац-SWIFT имеется, и паралича рублевых расчетов не будет.
Карта «МИР» будет работать, в отличие от VISA и MasterCard, – они отключатся сразу. Россияне, скорее всего, не смогут ими расплачиваться даже за границей (а «МИР» в других странах тоже практически не работает). Придется снова ездить за границу с кучей наличных… Или срочно открывать себе карты китайской UnionPay или японской JBS. Если российские банки смогут предложить эти сервисы — ведь не исключено, что под угрозой вторичных санкций сами эти платежные системы откажутся работать с Россией.
Сразу рухнет импорт. Ведь российские компании не смогут расплачиваться в валюте, и никто поставлять им в долг (неизвестно когда и как возвращаемый) не будет.
Рухнет и экспорт. Поставлять газ, нефть, металлы и прочее сырье мы можем, но все деньги не смогут поступать в Россию, они будут оставаться на Западе. А производство-то в России и требует затрат. Конечно, это можно покрыть первое время кредитами, но чрезмерный рост долговой нагрузки (даже вместе с ростом «кэша») быстро приведет российские компании к фондовому краху — их акции посыплются…
Со временем можно себе представить валютную балансировку вне страны. Экспортеры покупают за счет своих доходов нужные для импорта товары и ввозят их в страну, продают и получают нужные им рубли. У нас сильный профицит внешней торговли, так что это вполне реально. Но это приведет к жесткому перекосу всей структуры экономики — экспортеры начнут заниматься не свойственной для себя деятельностью и массово приобретать непрофильные активы, вплоть до торговых сетей…
В конечном счете, после турбулентности первых лет, система как-то сбалансируется и будет функционировать. Вряд ли она будет эффективной, но рабочей. В конце концов Иран же живет без SWIFT уже больше 3 лет. Хотя его это весьма «достает».
Что будет с рублем?
Первым упадет импорт — не будет новых проплаченных контрактов. Упадет и импорт услуг — россиянам будет трудно расплачиваться безналично за границей, за турпутевки и т. п. Поэтому не будет исхода валюты из страны и, наверно, рубль при крайне высокой волатильности может даже поначалу вырасти. Хотя большинство экономистов считают, что он, скорее, упадет — из-за экономических трудностей бизнеса.
Что будет с потребительскими ценами?
Они вырастут быстро и неостановимо на фоне дефицита импортных товаров. Российские производители воспользуются случаем задрать их до небес, как это было в ситуации с введением контрсанкций.
Уровень жизни россиян резко упадет. И, конечно, рассчитывать на помощь государства они не смогут, хотя несколько символических акций Кремль, по традиции проведет…
В среднесрочной перспективе сокращение возможностей экспорта может привести к простоям, а то и закрытию целых заводов, месторождений, моногородов, скачку безработицы. А значит, и росту социальной напряженности в обществе.