В Нацбанке боятся новой волны оттока капитала из Украины после 7 февраля — после вступления в силу революционного валютного закона. Потому потребовали от банков тщательнее проверять погашение клиентами внешних кредитов: соответствующие указания содержатся в телеграмме НБУ №Р/25-0006/2831 за подписью заместителя председателя Олега Чурия.
В ней финансистам напомнили о классической схеме вывода денег из страны: предприятие берет кредит у родственной структуры за границей, после чего платит ей крупные проценты, а затем и всю сумму займа.
Де-юре — это кредит, де-факто — вывод капитала.
Чтобы минимизировать подобные проводки, банкиров обязали проверять каждый случай погашения украинским бизнесом внешних замов. И перво-наперво, тщательно выявлять стороны сделки — являются ли они родственными структурами. А затем и стоимость займа.
Чтобы понять, является ли она завышенной, в НБУ рекомендуют изучать две составляющие:
базовую — стоимость кредитного ресурса на мировом рынке. Например, отталкиваясь от LIBOR или учетной ставки центробанка той страны, в которой находится кредитор;
дополнительную наценку, с учетом рейтинга Украины и индивидуальной оценки риска конкретного заемщика.
В Нацбанке хотят, чтобы банки проповедовали жесткий валютный контроль в отношении подобных операций, еще до проведения клиентами кредитных погашений. Даже после либерализации валютного законодательства после 7 февраля 2019 года.
В финучреждениях подобные разъяснения обычно воспринимают, как прямой приказ, и четко выполняют. Однако с новым валютным законом, как известно, вводится принцип — «что не запрещено, то разрешено». Так что только после нацбанковских проверок станет ясно, как революционный закон будет на деле реализовываться банками.