На фоне постоянного поиска новых источников для внешнего финансирования огромного дефицита бюджета Украины и безумной потребности армии в оружии правительство, похоже, потакает незаконной процедуре банкротства физлица, что может привести к необратимому ущербу государству более чем на $1 млрд.
Эти средства могли бы пойти на нужды Вооруженных сил Украины. Об этом пишет европейское издание EUTotay.
Авторы поднимают тему поиска дополнительных средств для армии и в качестве одного из таких источников предлагают рассматривать долги эксвладельца “Дельта банка” Николая Лагуна. Ущерб, причиненный его деятельностью, и долги Лагуна перед государством и другими кредиторами оцениваются в $1,2–1,4 млрд. С лета 2023 года он пытается начать процедуру личного банкротства, чтобы избежать ответственности. Тогда ущерб для государства станет необратимым, пишет издание.
Авторы напоминают историю становления Дельта Банка и его дальнейшего падения, связанного как с кризисом 2014 года, так и с личными злоупотреблениями самого Лагуна. Первые проблемы возникли сразу с началом революции достоинства, когда вкладчики начали забирать свои средства из банка. До конца года четверть кредитов были признаны проблемными. Банк начал получать рефинансирование – еще от руководства НБУ, подконтрольного Виктору Януковичу. Половину средств конвертировали в валюту и вывели за границу. После оккупации Крыма упали кредиты тамошних клиентов. Такая же судьба ждала портфель на Донбассе”, – говорится в статье.
Дальнейшие расследования показали, что Лагун и менеджмент банка еще с 2011 года системно обманывали регулятора, создав десятки фиктивных оффшорных компаний для вывода средств. Уставный капитал рос только на бумаге. Международные корсчеты опустели еще в 2013 году – вместо этого в НБУ подавались фальшивые подтверждения наличных денег. Работающие ссуды “схлопывали” с крупными депозитами компаний, в результате чего утрачены права требования по десяткам кредитов в Ипотечном учреждении и Сбербанке, что было впоследствии признано незаконным”, – добавляет издание.
Несмотря на многомиллиардный ущерб, Лагун признает всего 7,7 млрд грн. долгов, из которых 6 млрд. грн. хочет списать в рамках процедуры банкротства
“В перечне имущества, которое Лагун предлагает использовать для расчетов с кредиторами – квартиры и земельные участки в Крыму, наделы в Киевской и Черниговской областях, ценные бумаги связанных с Дельта Банком компаний, а также коллекция наручных часов десятков разных марок – Omega, Panerai Luminor, Rolex, Greubel Forsey, Audemars Piguet, FP Journe, Girard Perregaux и другие. Перечень из 240 часов арестован в одном из уголовных производств. Кроме того, из сообщений СМИ известно , что в 2022 году Лагун устроился на работу и перечисляет свою зарплату в размере 14 тысяч гривен в месяц на погашение долга перед государственным Ощадбанком, который составляет 4,5 миллиарда гривен, – сказано в материале. Впрочем, этот список имущества может быть неполным.
Хозяйственный суд Киева сначала отказал Лагуну в открытии дела. Однако Северный апелляционный суд – суд второй инстанции – это постановление отменил , и постановил вместо этого перенаправить его снова в Хозсуд Киева на пересмотр. Сейчас дело истребовал Кассационный суд Верховного суда по жалобе Нацбанка и других кредиторов. Это третья инстанция обжалования.
“Если дело о банкротстве будет открыто, то суд должен ввести мораторий на удовлетворение требований всех кредиторов, а также назначить управляющего реструктуризацией долгов. Это будет означать, что возврат более $1,2 млрд долгов, которые сейчас Лагун должен государству Украина, и которые так нужны для обороны и обеспечения финансовой стабильности в условиях постоянной зависимости от внешней финансовой помощи – станет еще более призрачным. И вместо реальных активов государство получит “виртуальные часы”, что больше похоже на плевок в лицо, чем реальное решение долгового вопроса”, – говорится в статье.
Авторы добавляют, что также параллельно адвокаты финансиста пытаются использовать так называемые “правки Лозового”, чтобы закрыть как можно больше уголовных дел на основании истечения сроков давности для их расследований. «Это позволит Лагуну в будущем вести спокойную жизнь на Западе, пользоваться зарубежными активами и даже создать новые бизнесы. Ведь его криминальная история будет обнулена, а репутация может снова стать чистой», – резюмируют авторы.