С 20 июня в Евросоюзе начнут действовать более жесткие правила по борьбе с отмыванием денег.
Соответствующая новая директива Европарламента Совета Европы 2016/0208/COD была опубликована 30 мая. Этот документ, который еще называют пятой «антиотмывочной» директивой (5AMLD), меняет ряд правил, касающихся регулирования рынков финансовых услуг в Европе.
Как сообщили в юридической фирме «Астерс», новые требования, касаются в том числе и украинских бизнесменов, проводящих коммерческие операции в ЕС, а также собственников имущества, которое находится в странах Евросоюза.
Среди основных изменений юристы называют:
– ужесточение требований к раскрытию информации;
– расширение круга лиц, подпадающих под контроль;
– расширение финмониторинга на операции с криптовалютами.
Национальные реестры бенефициаров компаний, зарегистрированных в странах-членах ЕС должны быть раскрыты до конца 2019 года. Национальные реестры трастовых компаний и прочих так называемых «доверительных конструкций» — до 2020 года.
Кроме того, ужесточаются требования по финконтролю за операциями с третьими странами, где уровень борьбы с отмыванием денег считается недостаточным. Например, кредитные и прочие финучреждения перестанут открывать анонимные банковские счета, сберкнижки, а также предоставлять анонимные банковские ячейки.
Теперь под финмониторинг будут попадать также торговцы произведениями искусства (включая галереи и аукционные дома), а также криптообменные платформы и банки, которые работают одновременно и с виртуальными и с фиатными (реальными) валютами.
Контроль криптовалют предполагает, что местные органы финрасследований в странах ЕС должны получать информацию, которая позволяет связать адреса виртуальной валюты с личностью ее владельца.
