19 мая банк "Михайловский", в нарушение внутренних документов и нормативов НБУ, без наличия соответствующих средств, "выдал" необеспеченные кредиты семи фиктивным фирмам на сумму 899 млн грн.
Схемы с выдачей и погашением кредитов в банке “Михайловский” осуществлялись без средств, а исключительно записями в бухгалтерских документах.
Об этом говорится в сообщении Фонда.
“Схемы по выдаче и погашению кредитов в ПАО “Банк Михайловский”, непосредственно перед введением временной администрации, осуществлялись без средств, а исключительно путем записи в бухгалтерских документах. Такие факты установлены в результате проверки проведенной Фондом”, – говорится в сообщении.
Отмечается также, что в помещениях финучреждения физические лица вносили денежные средства в пользу ООО “Инвестиционно-расчетный центр” (ИРЦ) и ООО “Кредитно-инвестиционный центр” (КИЦ) по договорам финансового займа: “Сразу эти средства перечислялись в другие банки, или использовались на финансирование расходов указанных компаний. На сегодня судьба этих денег неизвестна”.
“Другие схемы по фиктивному приобретению банком “Михайловский” активов и увеличение общей гарантированной суммы в банке были исключительно “на бумаге”, – заявляют в Фонде.
Так, накануне введения в “Михайловский” временной администрации “ИРЦ” продает ему 106 тыс. кредитов по 870 млн грн. Банк, якобы, перечисляет средства, но кредитных договоров не получает.
“Еще одна схема. Как свидетельствуют записи в бухгалтерских документах, банк “Михайловский” приобрел фиктивные права требования на денежные средства по договорам по продаже “мусорных” ценных бумаг. За это он “перечисляет” ООО “ИРЦ” и ООО “КИЦ” сумму 741,6 млн грн”, – говорится в пресс-релизе.
В Фонде заявляют, что в результате таких манипуляций в бухгалтерском учете, сумма на счетах этих компаний “увеличивается до 1,6 млрд грн, которые потом якобы были использованы для погашения обязательств ООО “ИРЦ” и ООО “КИЦ” перед физическими лицами по договорам займа.
“Проверка выявила, что записи в бухучете совершены безосновательно. Дело в том, что остатки на корреспондентском счете банка “Михайловский” в период осуществления указанных манипуляций составляли 70 млн грн, а в кассе – 57 млн грн., что свидетельствует о том, что осуществить перевод реальных средств на указанные суммы в банке не было никакой возможности”, – отметили в Фонде.
Кроме этого сообщается, что 19 мая банк “Михайловский”, в нарушение внутренних документов и нормативов НБУ, без наличия соответствующих средств, “выдал” необеспеченные кредиты семи фиктивным фирмам на сумму 899 млн грн.
В свою очередь, они переводят эти средства ООО “Инициатива групп” и ООО “Профит Юнион”. Эти компании перечислили средства в счет погашения задолженности реальных заемщиков перед “Михайловским”.
Таким образом, из-под залога были выведены обеспечения по ранее выданным реальными кредитам на 2,6 млрд грн.