Коммерческие банки получили письмо Национального банка (№ 28-211/3864-11318) с перечнем документов, которые должны предоставлять физлица при обмене валют
В частности, НБУ прояснил, что резидентность физического лица подтверждается паспортом гражданина Украины, загранпаспортом гражданина Украины (без отметки, подтверждающей постоянное проживание за границей), удостоверением лица без гражданства для выезда за границу (выданным в Украине), удостоверением беженца (выданным в Украине) и национальным паспортом гражданина другого государства с отметкой о наличии разрешения на постоянное жительство вместе с видом на постоянное жительство.
Для физлица-нерезидента при обмене потребуется национальный паспорт гражданина другого государства или загранпаспорт гражданина Украины с отметкой в паспорте о постоянном проживании за границей.
Несмотря на внесение некоторой ясности в ситуацию, очевидным остается тот факт, что Нацбанк учел далеко не все аспекты процесса обмена валюты. Как отмечает адвокат адвокатской конторы «Скляренко и партнеры» Юлия Стусова, необъясненным остался вопрос, на основании каких документов граждане Украины и иностранцы смогут обменять валюту в случаях, если у резидента временно отсутствует национальный паспорт и при этом загранпаспорт вообще не получался, а иностранный гражданин имеет при себе только загранпаспорт.
С другой стороны, постановление НБУ вполне возможно будет обойти, как только (и если) вступит в силу принятый 23 сентября 2011 г. закон «О документах, удостоверяющих личность и подтверждающих гражданство Украины» №8507.
«Поэтому после вступления закона в силу при обмене валюты до 50 тыс. грн. гражданин вправе предъявить любой из указанных выше документов и отказать в проведении валютно-обменной операции ему не имеют права»,— комментирует адвокат ЮФ «Ильяшев и Партнеры» Николай Буртовой. При осуществлении операций с большими суммами (свыше 50 тыс. грн.) работники банка обязаны осуществить фиксацию таких персональных данных, как место жительства и регистрационный номер учетной карточки плательщика налогов. Эти данные могут быть установлены исключительно на основании документов, содержащих такую информацию, в т.ч. паспорта гражданина Украины и справки о присвоении идентификационного кода.
Что же касается нерезидентов, то, по словам эксперта, в этом случае следует руководствоваться декретом «О системе валютного регулирования и валютного контроля», который предусматривает право нерезидентов только на продажу иностранной валюты на территории Украины учреждениям и на обратный обмен физическим лицам — нерезидентам неиспользованных наличных гривень на наличную иностранную валюту. Для этих операций национального паспорта им не нужно.
Впрочем, как отмечает председатель правления ПУМБ Константин Вайсман, в скором времени от НБУ можно ждать некоторых послаблений. После введения жестких ограничительных мер, по логике, должны последовать некоторые послабления, ведь НБУ, судя по всему, пытается найти правильный баланс. «Если есть задача удержать курс, что очень сложно, то соответственно используются все монетарные и административные методы. И введение идентификации клиента при обмене валюты является одним из элементов контроля. Для всех это, конечно, шок, но и меры тоже понятны»,— отметил банкир.