Вчера российский Центробанк предупредил своих подопечных о том, что может классифицировать как «сомнительные» операции по счетам киргизского АзияУниверсалБанка. НБУ в действиях киргизского банка никакой опасности пока не усматривает. В самом же банке письмо российского Центробанка называют проявлением недобросовестной конкуренции.
Вчера Центробанк России сообщил, что по корреспондентским счетам АзияУниверсалБанка (АУБ) «осуществляются регулярные и значительные по своим масштабам операции». В своем письме в №20-Т от 10 февраля 2006 г. глава ЦБ РФ Сергей Игнатьев порекомендовал уделять особое внимание операциям, проводимым через корсчета в АзияУниверсалБанке. Он утверждает, что подавляющая часть операций через этот банк осуществляется юрлицами-резидентами РФ, США и Великобритании. При этом по корсчетам, открытым АУБ в российских кредитных организациях, проводятся крупные платежи. Сделки, якобы связаны с продажей юрлицами (клиентами АУБ) на территории России товаров резидентам без пересечения таможенной границы. Эти операции не попадают в полную таможенную статистику, и ими легче маскировать сомнительные операции, например по нелегальному выводу капитала. «За январь-июль 2005 года они составили более 170 млрд. руб. (около $6 млрд.). Масштаб этих операций и их постояный характер позволяют предполагать, что за ними скрывается оплата серого импорта»,— заявляют в Центробанке.
В самом АзияУниверсалБанке заявляют, что данные об операциях и происхождении банка, приведенные в письме российского ЦБ, не соответствуют действительности. «АзияУниверсалБанк осуществляет свою деятельность в полном соответствии с законодательством Кыргызской Республики и международными банковскими стандартами. Значительную часть клиентов банка составляют экспортеры и импортеры. Большая часть торгового оборота Киргизстана традиционно приходится на Россию, что и объясняет большой объем торговых операций»,— заявил «ЭИ» глава представительства Азия УниверсалБанка в Украине Алексей Савченко. По его словам, письма Центробанка РФ могут являться плодом недобросовестной конкуренции со стороны конкурентов АзияУниверсалБанка по обслуживанию экспортно-импортных потоков между Кыргызстаном и Россией.
В Национальном банке Украины опасения российских коллег относительно «прозрачности» работы Азия УниверсалБанка пока не разделяют. Первый замглавы НБУ Анатолий Шаповалов сообщил «ЭИ» о том, что «вопрос о классификации как «сомнительных» операций украинских банков с киргизским банком на заседаниях правления НБУ не поднимался». В АзияУниверсалБанке открыты корсчета десяти украинских банков. Годовой товарооборот между Украиной и Кыргызстаном составляет немногим более $35 млн., поэтому, по мнению опрошенных «ЭИ» украинских банкиров, аналогичных предостерегающих телеграмм от Нацбанка не последует. «Это копейки. Воевать тут не из-за чего. А вот в России цена вопроса около $12 млрд. в год»,— заявил «ЭИ» зампред одного из крупных украинских банков.
По данным Центробанка Кыргызстаном, АзияУниверсалБанку не разрешается в полном объеме привлекать депозиты физлиц в национальной и иностранной валюте, открывать и вести счета физлиц, принимать любые виды обязательств от физлиц. Эти ограничения были установлены еще в августе 2000 г. Видимо, их введение и привело к тому, что спектр услуг, предоставляемых этим банком физическим лицам-нерезидентам, гораздо шире перечня услуг, оказываемых гражданам Кыргызстана. Например, многие российские консалтинговые компании для открытия счета оффшорной компании рекомендуют именно АзияУниверсалБанк. «Не требуется указание партнеров, сферы бизнеса и планируемого оборота денежных средств. Управление счетом по факсу и по системе «клиент — банк». Возможно оформление пластиковой карты. Русскоговорящий персонал. Комплект документов для открытия счета имеется в офисе компании, можно все сделать по почте, и российского нотариуса достаточно. Срок открытия счета — пять рабочих дней. Стоимость открытия счета составляет $200», сообщается на сайте компании «Импэкс Консалт».
АзияУниверсалБанк входит в тройку крупнейших банков Кыргызстана. На 1 января его активы насчитывали около $120 млн., что составляет 20% активов всей банковской системы Кыргызстана. С 2002 г. действует представительство АзияУниверсалБанка в Риге, с 2005-го — в Киеве. Банк также планирует открыть свои представительства в России и Китае. Рейтинг финансовой устойчивости по версии Moody`s E+. По непроверенным данным, основным акционером банка является российский бизнесмен Михаил Надель. А по заявлениям депутата парламента Кыргызстана Муратбека Мукашева, Азия УниверсалБанк тесно связан с принадлежащим Айдару Акаеву (сыну экс-президента Аскара Акаева) Энергобанком.