Группа компаний CredEx создала закрытый трехлетний фонд выкупа проблемных долгов украинских банков
Группа компаний CredEx в рамках коллекторского бизнеса создала закрытый трехлетний фонд выкупа проблемных долгов украинских банков Credex Ukr Debt Fund с возможностью его пролонгации. Раньше о переговорах с Международной финансовой корпорацией по созданию фонда для покупки проблемных активов банков заявлял глава Ассоциации участников коллекторского бизнеса (АКБУ) Александр Ильчук.
Как сообщил «і» генеральный директор Агентства по управлению задолженностью Сергей Деминский, создан фонд для скупки долгов, участниками которого стали средние и мелкие иностранные инвестиционные фонды. Объем привлеченных инвестиций в фонд составляет 100 млн. грн. На данный момент фондом осуществлено пять сделок по приобретению проблемных портфелей украинских банков, причем непосредственно выкуп портфелей проводит входящая в группу факторинговая компания «АУЗ Факторинг», а работу по взысканию — Агентство по управлению задолженностью.
«Отечественные компании, предоставляющие факторинговые услуги, можно пересчитать на пальцах одной руки. Часть этих компаний аффилирована с банками и занимается задолженностями этих же банков. Независимые компании с собственными целевыми средствами осуществляют покупку портфелей, принимая активное участие в тендерах, которые проводят банки»,— уточняет господин Деминский.
При этом, по мнению начальника юридического департамента компании ФАСП (Украина) Дениса Дольского, покупка долговых обязательств коллекторскими компаниями становится все более востребованной услугой на финансовом рынке. «Главная причина торможения таких сделок — отсутствие финансовых возможностей у участников рынка для покупки портфелей»,— отмечает он.
По оценкам коллекторов, на украинском рынке только 5% компаний имеют инвестиционные возможности для покупки долговых портфелей. «Для выкупа долгов нужны немалые деньги. Поэтому первый вопрос, который задает банк: сможет ли коллекторская компания заплатить деньги на второй день после подписания договора?» — говорит гендиректор Credit Collection Group Гжегож Копаниаж. Однако, утверждает господин Дольский, и эта проблема в последнее время все чаще решается с помощью создания инвестиционных фондов и привлечения внешних займов.
«По нашему мнению, инвестиционная привлекательность фонда достаточно велика, так как риски инвестирования минимальны, а средняя доходность прогнозируется на уровне 50% годовых»,— отмечает генеральный директор факторинговой компании «АУЗ Факторинг» Зоряна Цебровская, поскольку средний дисконт портфелей, с которым банки сегодня продают проблемные кредиты, составляет 60-95% от их стоимости в зависимости от наличия или отсутствия залога.
По мнению господина Дольского, данное направление останется перспективным и после окончания кризиса. «В результате упомянутых сделок банки избавляются от «балласта», а финансовые компании-покупатели получают возможность обеспечить себя работой на несколько лет»,— уточняет он. При этом, как свидетельствует статистика, потенциал этого рынка достаточно велик, поскольку в настоящее время банки передают на обслуживание коллекторским компаниям около 11% объема проблемных розничных кредитов, что эквивалентно 6-7 млрд. грн., тогда как уровень проблемных кредитов в украинских банках составляет около 34% их общего кредитного портфеля.