Вчера Нацбанк телеграммой предупредил своих подопечных о случаях мошеннического списания денег с корсчетов украинских банков за рубежом. В частности, в Молдове, Беларуси и России. Регулятор советует финансистам более внимательно подходить к выбору зарубежных банков-партнеров.
Как стало известно «ЭИ», в Нацбанк систематически поступает информация о мошеннических попытках принудительного списания средств с корсчетов украинских банков за рубежом за якобы долги их клиентов.
Схема такова. От имени нерезидента (конечно же, зарегистрированного в оффшоре. — Авт.), имеющего право требования долгов с отечественной компании, аферисты инициируют судебное разбирательство за рубежом против украинского предприятия. Заграничные суды подтверждают фиктивную задолженность украинских предприятий и выносят решение о взыскании долгов в пользу мошенников. Деньги по решению судов списываются с корсчета украинского банка, обслуживающего предприятие-должника. Обычно судебный процесс проводят без уведомления офиса украинского банка. Суд оперативно принимает решение, подключаются судебные исполнители, затем следует арест и списание средств с корсчета украинского банка. Конечно же, пострадавший банк не может контролировать ситуацию и воспрепятствовать мошенникам.
Понятно, что в странах с развитой судебной системой подобную схему не провернешь. Поэтому мошенники обворовывают украинские банки с помощью судов России, Беларуси и Молдовы. При этом совсем не обязательно арестовывать деньги банка именно в этой стране. Существующий международно-правовой механизм (см. Нью-Йоркскую конвенцию о признании и исполнении иностранных арбитражных решений от 1958 г., соглашение о порядке решения споров, связанных с проведением хозяйственной деятельности от 19.12.92 (СНГ), конвенцию о правовой помощи и правовых отношениях в гражданских, семейных и криминальных делах от 22.01.93 (СНГ). — Ред.) позволяет обращать взыскание на деньги банка, находящиеся на его корсчете в любой из стран, в которой возможно легализовать решение иностранного суда. Как стало известно «ЭИ», от подобных мошеннических схем пострадали уже семь украинских банков, в их числе и средние, и крупные. В общей сложности их «развели» на несколько сотен тысяч долларов.
В Нацбанке действия иностранных судов в подобных случаях дипломатично называют «предвзятыми и необъективными» и предлагают отечественным банкирам внести кое-какие поправки в соглашения о сотрудничестве со своими иностранными коллегами. Например, предусмотреть, что споры между банками-корреспондентами решаются в порядке международного коммерческого арбитража в выбранной сторонами судебной инстанции. Также юристы НБУ советуют финансистам предусмотреть в договоре о корреспондентских отношениях с иностранными банками норму, согласно которой банки не будут нести ответственность по обязательствам своих клиентов.
Однако, как рассказал «ЭИ» один из банкиров, в подобных схемах украинские финансовые учреждения чаще всего «кидают» именно через их клиентов. «Мошенники создают фиктивную компанию в Украине, заключают договор о расчетно-кассовом обслуживании с каким-нибудь банком, а затем передают документы о своей фиктивной дебиторской задолженности в руки «коллег» за рубежом. Дальше документы вместе с иском передаются в суд. После того, как по решению суда деньги списываются с корсчета банка, тот уже не может предъявить претензии своему клиенту — его уже нет», — объяснил финансист.
По его словам, существует и другая схема, более рисковая, но в то же время более прибыльная для аферистов. Мошенники пытаются выведать объемы и обороты по корсчетам украинских банков за рубежом в разрезе клиентов, затем подделывают документы и обращаются в суд в какой-нибудь из «стран победившей демократии». Оказывается, при творческом подходе получить информацию о банковских счетах не так уж сложно. Например, совсем недавно в адрес некоторых украинских банков приходили факсы якобы от FDIC — Федеральной корпорации страхования депозитов США (аналог Фонда гарантирования вкладов физических лиц. — Ред.). От имени сотрудника рабочей группы по борьбе с отмыванием денег и борьбе с терроризмом FDIC Роберта Смита аферисты требовали от банкиров предоставить информацию о финансовых и инвестиционных счетах в банках США, Великобритании, Канады и стран ЕС. Говорят, повелись многие…