Новости мировых финансовых рынков
Сегодня будет обнародован доклад специального комитета из трех независимых директоров банка Societe Generale о результатах расследования причин убытков на сумму EUR4,9 млрд., понесенных банком из-за бесконтрольной деятельности трейдера Жерома Кервьеля, сообщает Financial Times.
В докладе говорится о том, что руководство банка в стремлении быстро расширить инвестиционный бизнес игнорировало собственные правила контроля за операциями трейдеров, что и облегчило Кервьелю несанкционированное открытие позиции на EUR50 млрд. В то же время критика в адрес руководства выглядит достаточно мягкой: авторы доклада озабочены сохранением репутации Societe Generale.
Комитет под председательством экс-гендиректора Peugeot Жана-Мартина Фольца пришел к выводу, что трейдерам была предоставлена слишком большая свобода. А в отношении Кервьеля было усмотрено ослабление контроля со стороны службы управления персоналом. В частности, не было соблюдено правило об обязательном отпуске, хотя Кервьель не брал отпуск в течение восьми месяцев.
Так же небрежно в Societe Generale отнеслись к предупреждениям крупнейшей в Европе биржи деривативов Eurex. А сама биржа также не настояла на реакции в банке на 75 своих предупреждений о сделках Кервьеля.
Причиной недостаточного контроля, по мнению авторов доклада, было стремление как можно быстрее расширить операции подразделения инвестиционного банкинга. В 1999 г. это подразделение показало чистую прибыль в EUR706 млн., а к 2006 г. его прибыль возросла до EUR2,34 млрд., что составило почти половину прибыли всего Societe Generale. Напомним, в марте Кервьель был освобожден из-под ареста под залог.
Китай опровергает конвертацию юаня в Киргизии
Народный банк Китая вчера опроверг информацию о переговорах с центробанком Киргизии с целью сделать юань полностью конвертируемым на территории этого государства.
Согласно заявлению министерства торговли КНР в среду, представители отделения китайского центробанка в провинции Синьцзян во время визита в Киргизию предложили постепенно сделать китайский юань полностью конвертируемым в стране, чтобы активизировать двустороннюю торговлю .
Однако в заявлении, опубликованном на официальном сайте центробанка, говорится, что эта информация неточно отражает ход переговоров: «В ходе встречи они не говорили о том, чтобы сделать юань полностью конвертируемым в Киргизии».
Китайская валюта является конвертируемой по текущим операциям для обеспечения торговли товарами и услугами, однако Китай до сих пор жестко сдерживает не связанные с торговлей финансовые потоки на капитальном счете.
Банки за смягчение правил списания
Крупнейшие мировые банки выступают за смягчение правил бухгалтерского учета в части оценки активов для облегчения выхода из финансового кризиса. Об этом идет речь в докладе Института международных финансов (IIF). Исследовательский центр, объединяющий более 300 финучреждений и возглавляемый предправления Deutsche Bank Йозефом Акерманом, предлагает ввести «справедливую оценку» ликвидных активов, основанную на их исторической, а не текущей рыночной стоимости. Предложения IIF направлены в центробанки, а также национальным регуляторам США и стран Европы в этих странах.
Идея пересмотра критериев оценки активов в последнее время активно обсуждается ведущими банкирами. Они полагают, что требование оценивать активы по текущей рыночной цене в ситуации недостатка ликвидности создает порочный круг чрезмерных убытков, истощения капитала и вынужденной продажи активов. Ряд аналитиков считает, что предложение IIF подчеркивает позицию финансовых групп, утверждающих, что кредитный кризис нанесет долговременный ущерб их бизнесу.
Аналитики также подчеркивают тот факт, что регуляторы, устанавливающие стандарты бухучета в США и в Европе, активно сопротивлялись оказываемому на них давлению для упрощения правил учета «справедливой стоимости».
Allianz договаривается о продаже Dresdner Bank
Глава страхового концерна Allianz Михаэль Дикманн открыто подтвердил муссируемые с начала весны слухи о переговорах, которые могут привести к продаже Dresdner Bank. «На переговорах ведется зондирование этого вопроса»,— сообщил господин Дикманн, подчеркнув, что о подробностях говорить еще рано.
В 2001 г. Allianz, владевший до этого 19% акций Dresdner Bank, приобрел 100% финучреждения за EUR24 млрд. В последующие два года новая дочка принесла Allianz EUR3 млрд. убытков. В 2004 г. банк объявил о прибыли в EUR200 млн., а затем понемногу наращивал этот показатель. В то же время скептики рекомендовали Allianz вовсе отказаться от своего банковского бизнеса. В четвертом квартале 2007 г. баланс Dresdner Bank из-за миллиардных списаний, вызванных финансовым кризисом, вновь оказался в зоне убытков. В марте с.г. было принято решение о структурном разделении Dresdner Bank на две составляющие — обслуживание частных физических лиц и коммерческих клиентов, а также инвестиционный банкинг. Это поможет Allianz оперативно и безболезненно расчленить Dresdner Bank для продажи. Убытки Dresdner Bank, обусловленные прежде всего финансовым кризисом, достигли EUR2,5 млрд.
forINSURER.com, K2K, Reuters, rbc.ua, M&A, «Интерфакс-Украина», UABanker.net