Вчера Нацбанк разослал коммерческим банкам телеграмму, в которой рекомендовал банкам отказывать в обслуживании ОАО с акциями на предъявителя, не предоставляющим данные о своих владельцах. Регулятор подозревает такие компании в отмывании доходов, полученных преступным путем, и требует от банков тщательно мониторить их операции.
Очередная рекомендательная телеграмма, подписанная заместителем главы Нацбанка Владимиром Кротюком, начинается своеобразным пассажем: «Используя право административного регулирования, высказываем рекомендации… Банки обязаны идентифицировать своих клиентов». В такой добровольно-принудительной форме НБУ рекомендует банкам отказывать в обслуживании клиентам — юридическим лицам, зарегистрированным в форме открытых акционерных обществ с акциями на предъявителя, если они не предоставляют данные о своих владельцах.
В Нацбанке уверены: судиться с банками их обиженные клиенты не станут. Дескать, по закону (ст. 64 Закона «О банках и банковской деятельности».— Авт.) клиент банка обязан предоставлять документы и сведения, необходимые для идентификации. В связи с этим банк в случае непредоставления необходимых документов или данных, или умышленного предоставления неправдивых данных о себе, смело может отказать клиенту в его обслуживании. «Учитывая, что акции на предъявителя обращаются свободно и передаются путем вручения другому лицу, рекомендуем банкам относить таких клиентов (ОАО с акциями на предъявителя.— Авт.) к категории значительного риска относительно проведения ими операций по легализации доходов, полученных преступным путем»,— подчеркивает регулятор. Это означает, что внемлющие регулятору банки должны будут проводить финмониторинг практически по всем операциям подозрительных ОАО. Тем самым НБУ пытается ограничить возможность деятельности таких предприятий.
Банковский эксперт Андрей Онистрат объяснил «ЭИ», что подобные предприятия нередко задействованы в схемах по оптимизации налогообложения, «а легализация — это громкое слово». Поэтому, по мнению финансиста, ввести прямой запрет на обслуживание «компаний на предъявителя» Нацбанк не может. Г-н Онистрат предполагает, что из-за этого многие банки рекомендации регулятора могут проигнорировать. Правда, так считают не все. Заместитель председателя правления банка «Мрія» Анатолий Жуков уверен, что рекомендации Нацбанка выполнят практически все банки. «Невыполнение подобного рода рекомендаций — это первый знак для проверяющих. Они сразу начнут «копаться» в деятельности банка и разбираться, что же он еще не выполняет и почему»,— подчеркнул банкир. По мнению начальника отдела стратегии и маркетинга Внешторгбанка (Украина) Максима Швеца, банки сами будут решать, как поступать в том или ином случае. «Кроме того, я не думаю, что эти требования каким-то образом повлияют на стоимость обслуживания таких клиентов»,— подытожил Максим Швец.